สืบเนื่องจาก เมื่อประมาณต้นเดือนพฤษภาคมที่ผ่านมา ศูนย์ป้องกันปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับหนี้นอกระบบ สำนักงานตำรวจแห่งชาติ (ศปน.ตร.) ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย กรณีกู้ยืมเงินนอกระบบ ผ่านช่องทาง Line โดยใช้ชื่อว่า “บิ๊ก แจ็ค 777” เรียกเก็บดอกเบี้ยในอัตราสูงกว่าที่กฎหมายกำหนด นอกจากนั้นยังมีพฤติการณ์ข่มขู่คุกคามผู้กู้และบุคคลใกล้ชิดเป็นเหตุให้ได้รับความเดือดร้อนเสียหาย จึงมอบหมายให้กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ โดย กก.5 บก.ปอศ. ทำการสืบสวนสอบสวนดำเนินคดีกับผู้กระทำความผิด

​จากการสืบสวนสอบสวน พบว่ากลุ่มผู้เสียหายเห็นแหล่งเงินทุนนอกระบบนี้จากเพจเฟซบุ๊ก เมื่อสนใจต้องติดต่อรายละเอียดการกู้ยืมเงินผ่านช่องทาง Line โดยใช้ชื่อว่า “บิ๊ก แจ็ค 777” ซึ่งกลุ่มเป้าหมายเน้นไปที่กลุ่มผู้ประกอบธุรกิจรายย่อยที่ขาดสภาพคล่องทางการเงิน และไม่สามารถเข้าถึงแหล่งทุนถูกกฎหมายได้ ขั้นตอนการอนุมัติสินเชื่อของกลุ่มนายทุนดังกล่าวไม่จำเป็นต้องใช้หลักฐานยืนยันตัวตน และไม่ต้องใช้คนค้ำประกัน เมื่อสินเชื่ออนุมัติแล้วกลุ่มคนร้ายจะนำเงินสดไปให้ผู้เสียหายที่บ้าน 

โดยเรียกเก็บดอกเบี้ยในอัตราดอกเบี้ย ร้อยละ 20 ต่อ 24 วัน หรือร้อยละ 626 ต่อปี ภายหลังคิดเพิ่มเป็นร้อยละ 3,000 ต่อปี อันเป็นการคิดดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบ ซ้ำเติมประชาชนและผู้ประกอบธุรกิจรายย่อย เมื่อผู้เสียหายประสบปัญหาไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยต่อได้ไหว ก็จะมีกลุ่มชายฉกรรจ์สวมหมวกกันน็อค ปิดบังใบหน้า ขับรถจักรยานยนต์เขียนข้อความทวงหนี้ไว้ในกระดาษและแปะไว้ที่บ้าน หรือที่ทำงานของผู้เสียหาย รวมทั้งตะโกนเรียกชื่อและเดินวนเวียนไปมาที่หน้าบ้านทำให้ผู้เสียหายหวาดกลัว ซึ่งพฤติการณ์ของแก๊งหมวกกันน็อคดังกล่าวเป็นการกระทำที่อุกอาจ ไม่เกรงกลัวกฎหมายบ้านเมือง ซึ่งจากการสืบสวนเส้นทางการเงินพบว่าแก๊ง “บิ๊ก แจ็ค 777” ดังกล่าวมีกลุ่มลูกหนี้ประมาณ 50-60 ราย มีเงินหมุนเวียนในระบบถึง 10 ล้านกว่าบาท

ต่อมา เจ้าหน้าที่ตำรวจ ได้ทำการสืบสวนจนทราบที่พักอาศัยของกลุ่มคนร้ายดังกล่าว และรวบรวมพยานหลักฐานขออนุมัติหมายค้นจากศาล และนำกำลังเข้าตรวจค้นทาวน์เฮ้าส์ 3 ชั้น ย่านมีนบุรี กรุงเทพมหานคร พบผู้ต้องหาทั้ง 4 ราย ได้แก่ นายธนภัทรฯ, นายวันชัยฯ, นายกิติพงษ์ฯ และนายรัฐภูมิฯ โดยจากการตรวจค้นพบคลิปที่แก๊งหมวกกันน็อคดังกล่าวถ่ายไว้ขณะให้เด็กใหม่ฝึกโปรยนามบัตร และคลิปขี่จักรยานยนต์ตระเวนร่อนนามบัตรตามบ้านและย่านชุมชนในเขตมีนบุรี,เขตร่มเกล้า และพื้นที่ใกล้เคียง ในเวลากลางคืน เพื่อส่งรายงานนายทุน จึงได้ตรวจยึดของกลางพร้อมพยานหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับการปล่อยเงินกู้นำส่งพนักงานสอบสวนเพื่อดำเนินคดีกับผู้ต้องหาทั้ง 4 ราย โดยจะได้สืบสวนขยายผลไปให้ถึงนายทุนใหญ่เพื่อนำตัวมาดำเนินคดีตามกฎหมายต่อไป

​เบื้องต้นผู้ต้องหาให้การ รับสารภาพว่าได้ปล่อยเงินกู้และเรียกดอกเบี้ยเกินอัตราที่กฎหมายกำหนดจริง โดยแบ่งหน้าที่กันทำ โดยนายธนภัทรฯ ทำหน้าที่เป็นคนติดต่อพูดคุยกับผู้กู้ โดยนำเงินต้นไปให้ผู้กู้ และเรียกเก็บเงินค่าดอกเบี้ยจากผู้กู้ ส่วนของนายวันชัยฯ, นายกิติพงษ์ฯ, นายรัฐภูมิฯ ทั้ง 3 คนทำหน้าที่คอยแจกใบปลิว และตามทวงหนี้จากผู้กู้